2015年4月28日星期二

投资股票是有风险的,你怕吗?

5月快到了~谈谈风险管理。

无论我们做任何事情,都会有失败的风险,而失败后带来的损失对我们造成多少伤害呢?

在100层楼上走钢索和在10cm高的地方走钢索都会有失败的风险,不过前者失败所承受的代价大很多。你可以选择背个降落伞,也可以系上安全绳,那么或许你承受的代价会小很多。

如果要我在100楼走钢索,就算有安全绳,我的脚也会不受控制的发抖,但是只要经过训练,我说不定可以克服这个心理障碍。

很多人在股市里就像是100楼走钢索,而且是没有安全措施,没有经过训练,还蒙着眼。你说我怕吗?我看他们这样我也害怕。

“投资有风险,但你不一定要冒险。”-罗伯特清崎

风险是可以被管理的,可以被控制的。根据每个人能承受的风险,可以规划出一个适合自己的风险管理策略。

原本我也是不懂的,曾经在资金还小的时候,一天内缴了RM2XXX++的学费给市场,大约总资金14%的损失。我还记得那一刻,我几乎崩溃。其实我犯了一个很大的错误,把所有资金只分配到2只股票上,在其中一只出问题的时候,很勇敢地拿 T+3 Margin注释1去趁低吸纳,认为会涨回来。经过一个小反弹后第二波再继续往下,直到现在那只股票的股价都没有回到那个平均价格,庆幸的是我在第二波下去的时候就卖掉了。加上margin的力量,亏了总资金的14%。那个月彻底没有买入任何股票,然后把另外一只也卖了,从失落到绝望,那时起退出了股市……一个多月^_^

一个月多的时间,我找到了更好管理风险的方法,懂得适量的分散投资。虽然股神巴菲特说过把鸡蛋放在一个篮子,并且看好那个篮子。他不是叫我们集中投资,他指的是不要过度分散,我去看他的投资组合,他的投资组合里有40多只股票,而其他基金的呢?几千只。我明白他说的不要“过度分散”的真正意思。不过只有两只股票是一个超级冒险的事。

策略1:Dollar Cost Averaging
说明:以比之前的买入价更低的价格买入。假设你之前用RM1000买入1000股,每股RM1.00的股票,当它跌到更低的价格,假设是RM0.95的时候你再买1000股。总共平均价RM0.975(2000股,共RM1950买入成本)。假设我们不计算交易成本在内,原本价格要回到RM1.00以上才持平(Breakeven),现在RM0.975就能持平。

这方法的用法适合长期投资者使用,仅适合用在基本面好的股票上,但现在我较少使用这方法。

策略2:分散投资,控制最高亏损
说明:我设定一只股票的止损位只会最多损失总资金的1-3%,而一只股票最多用总资金的10-20%来买入。
假设RM10000的资金,最多可以用RM1000至RM2000来买一只股票,最多总共买进5只至10只。RM10000 X 1%至3%=RM100至RM300。一只股票最多可以亏RM100-RM300。

RM1.00的股票以RM2000买入的话,RM300/2000股=每股RM0.15,止损位必须不低于RM0.85。

策略3:设定正确的止损位
在之前的文章(还没看过可以点击这:股票投资赚钱的秘诀大公开!)中提到设立止损位的重要性,这里就不重复提了。

说明:设立止损位置通常设在比较有力的支撑位置以下一根蜡烛左右(视波动性而定)的位置。为什么不设在支撑以下一个价位呢?为了避免假性跌破(False Breakdown)。

至于支撑位置该怎么找嘛~我可能会在未来的文章中分享(订阅电子报:http://leo1300177.blogspot.com/p/blog-page_7404.html)


策略4:控制总资金曝光
说明:在对宏观市场的分析后,设定一个资金总曝光,也就是预留现金以降低风险或者可以网罗一些短期的机会。市场最好的时候分配比例可高达90%曝光10%现金,市场较差的时候提高现金的持有。

策略5:一天内暴跌,直接止损
说明:好公司的股票会在一天内猛跌是一个罕见现象,因为但价钱跌下来一定有很多人拿钱出来扫货。
如果一只股票突然暴跌相当厉害,也就是有一些问题存在,在还未知道原因的情况下,把它先卖掉。

高价股可以设在最近的最高价往下5%,低价股可以设定在最近的最高价往下10%作为止损位。这只是建议,你可以设定你自己认为适当的%。


注释1:借用投资银行提供的现金3倍或股票市价的2倍杠杆,3天后结算。例子:手上现金有RM1000可以买入价值RM3000的股票,但需要在购买后3天进行结算,还钱或卖掉。

1 条评论:

IBU SUNARTI DI KALIMANTAN 说...

Ass...saya tidak menyanka kalau saya sudah bisa sesukses ini dan ini semua berkat bantuan MBAH RAWA GUMPALA,saya yang dulunya bukan siapa-siapa bahkan saya juga selalu dihina orang dan alhamdulillah kini sekaran saya sudah punya segalanya,itu semua atas bantuan beliau.Saya sangat berterimakasih banyak kepada MBAH RAWA GUMPALA atas bantuan nomor dan dana ghaibnya,alhamdulillah kini saya sudah bisa membuka usaha kembali yang dulunya pakum karna masalah faktor ekonomi dan kini kami sekeluarga sudah sangat serba berkecukupan dan tidak pernah lagi hutang sana sini,,bagi anda yang punya masalah keuangan jangan sungkan-sungkan untuk menhubungi MBAH RAWA GUMPALA karna insya allah beliau akan membantu semua masalah anda dan baru kali ini juga saya mendaptkan para normal yang sangat hebat dan benar-benar terbukti nyata,ini bukan hanya sekedar cerita tapi inilah kisah nyata yang benar-benar nyata dari saya dan bagi anda yg ingin seperti saya silahkan hubungi saja MBAH RAWA GUMPALA di 085==316==106==111




(((( BUKA BLO DANA GHAIB DAN NOMOR GHAIB MBAH RAWA GUMPALA ))))







Ass...saya tidak menyanka kalau saya sudah bisa sesukses ini dan ini semua berkat bantuan MBAH RAWA GUMPALA,saya yang dulunya bukan siapa-siapa bahkan saya juga selalu dihina orang dan alhamdulillah kini sekaran saya sudah punya segalanya,itu semua atas bantuan beliau.Saya sangat berterimakasih banyak kepada MBAH RAWA GUMPALA atas bantuan nomor dan dana ghaibnya,alhamdulillah kini saya sudah bisa membuka usaha kembali yang dulunya pakum karna masalah faktor ekonomi dan kini kami sekeluarga sudah sangat serba berkecukupan dan tidak pernah lagi hutang sana sini,,bagi anda yang punya masalah keuangan jangan sungkan-sungkan untuk menhubungi MBAH RAWA GUMPALA karna insya allah beliau akan membantu semua masalah anda dan baru kali ini juga saya mendaptkan para normal yang sangat hebat dan benar-benar terbukti nyata,ini bukan hanya sekedar cerita tapi inilah kisah nyata yang benar-benar nyata dari saya dan bagi anda yg ingin seperti saya silahkan hubungi saja MBAH RAWA GUMPALA di 085==316==106==111

LinkWithin

Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...